Сингапур усиливает контроль за криптовалютными транзакциями: новые меры борьбы с финансированием терроризма
Недавно Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) представило обновленные критерии Национальной оценки риска финансирования терроризма (НОР) и Национальной стратегии по противодействию этому явлению. Эти изменения касаются поставщиков услуг Digital Payment Token (DPT), которые теперь классифицируются как операторы со средне-высоким уровнем риска согласно категории, установленной национальным регулятором. Это шаг свидетельствует о серьезной настройке Сингапура на борьбу с рисками в области финансовой безопасности.
В рамках нововведений особое внимание уделяется компаниям, предоставляющим услуги трансграничных онлайн-платежей криптоинвесторам. Эти организации классифицируются как находящиеся в зоне максимального риска, поскольку отсутствует достаточный уровень контроля за потоками средств. MAS обозначает их как потенциальные каналы для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, что требует быстрой и эффективной реакции со стороны властей.
Директор департамента по борьбе с отмыванием денег MAS, Тонг Ленг Йенг, отметил: «Поддержание репутации Сингапура как надежного финансового центра критически важно для нашего дальнейшего развития». Это отражает не только намерение Сингапура обеспечивать высокие стандарты финансового контроля, но и стремление следовать лучшим практикам мирового сообщества. По данным Financial Action Task Force (FATF), более 80% стран мира обратили внимание на меры по предотвращению финансирования терроризма и отмывания денег в своих юрисдикциях.
Новые критерии требуют от участников крипторынка и банков управления повышенного контроля и мониторинга подозрительных операций. Это включает в себя выявление и предотврашение использования транзитных счетов и услуг дропперов, которые могут быть использованы преступниками для сокрытия незаконной деятельности. Как показывает статистика, увеличение уровня мониторинга может снизить риски, связанные с финансовыми преступлениями, на 30% в течение первого года после внедрения мер.
Кроме того, недавно были внесены поправки в Закон о платежных услугах, которые обязывают сингапурские криптовалютные компании зарегистрироваться в MAS. Эти поправки требуют от организаций обеспечения отделения клиентских активов от собственных средств, предоставления регулярной бухгалтерской отчетности и внедрения надежных технических инструментов для защиты цифровых активов. По данным исследования, проведенного исследовательским центром Cambridge Centre for Alternative Finance, более 70% криптовалютных компаний испытывают трудности в соблюдении нормативных требований, что подчеркивает важность прозрачности в криптовалютном секторе.
Таким образом, новые меры, принятые MAS, направлены на значительное повышение уровня прозрачности и надежности в криптовалютной отрасли. Ужесточение контроля и требования к регулярной отчетности помогут предотвратить использование криптовалют для незаконных схем и максимально обеспечить соответствие международным стандартам финансовой безопасности. Сингапур продолжает позиционировать себя как один из ведущих центров финансовых технологий, подчеркивая при этом свою приверженность к борьбе с финансовыми преступлениями.
