США усиливают контроль над криптовалютными микшерами: новые меры направлены на повышение прозрачности и безопасность

В свете роста популярности криптовалют и связанных с ними технологий, Заместитель министра финансов США по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Брайан Нельсон подробно разъяснил позицию ведомства относительно криптовалютных микшеров. Эти сервисы, известные своей способностью увеличивать уровень анонимности транзакций, под пристальным вниманием финансовых регуляторов страны.

На протяжении прошлого года Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), входящее в состав Министерства финансов, разработало инициативу, направленную на ужесточение требований к учету операций, связанных с данными платформами. Основная задача новых регуляторных мер заключается не в запрете криптомикшеров, а в создании более четкой картины их операций для содействия выявлению потенциальных нарушений.

По словам Нельсона, финансовые учреждения теперь обязаны собирать и передавать информацию о транзакциях, связанных с микшерами, включая личные данные их пользователей. Эти этапы предполагают создание системы, способствующей повышению общей безопасности и прозрачности рынка. В этом контексте необходимо отметить, что в 2022 году было зарегистрировано значительное число инцидентов, связанных с отмыванием денег через криптовалютные платформы. Одна из наиболее резонирующих цифр — около 7,7 миллиарда долларов США было отмыто через биткойн и другие криптовалюты, что подчеркивает важность контроля над такими сервисами.

Накануне, Минфин США охарактеризовал криптомикшеры как потенциальную угрозу национальной безопасности, признавая их основными игроками на рынке отмывания денег. В ответ на это давление, платформа Swan Bitcoin, базирующаяся в Калифорнии, приняла решение заблокировать аккаунты, связанные с микшерами, что также подчеркивает последствия давления со стороны банковских партнеров.

Критика новых требований не заставила себя ждать. Американская криптобиржа Coinbase выразила недовольство, заявив, что инициатива FinCEN создает дополнительные преграды для нормального функционирования криптоэкосистемы, не решая при этом существующие проблемы в регулировании. Согласно результатам недавнего опроса, проведенного Blockchain Association, около 60% представителей криптоиндустрии считают, что слишком строгие меры могут негативно сказаться на инновациях в секторе.

Нельсон подчеркивает, что целью новых требований является не только защита пользователей, но и предотвращение того, чтобы они стали непреднамеренными партнерами террористических организаций или режимов, вовлеченных в программы по производству оружия. Аналитический отчет, подготовленный RAND Corporation, показывает, что при усилении прозрачности в криптовалютной сфере можно значительно снизить уровень угроз, связанных с финансированием терроризма, что делает новые меры важными для национальной безопасности.

Таким образом, США продолжают наращивать контроль над криптовалютным пространством, стремясь к оптимизации системы безопасности и уменьшению рисков в финансовом секторе. Эти шаги, безусловно, повлияют на динамику рынка и могут изменить подходы как для пользователей, так и для самих криптовалютных сервисов.