Литовская служба финансовых расследований оштрафовала Payeer на 9,3 миллиона евро за нарушение международных санкций
Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) оштрафовала платформу криптоплатежей Payeer на рекордные 9,3 миллиона евро за серьезные нарушения законодательства, касающегося международных санкций и борьбы с отмыванием денег (AML). По информации, предоставленной пресс-службой FNTT, более 8,2 миллиона евро из общей суммы штрафа были назначены за несоблюдение международных санкций, в то время как 1,06 миллиона евро составила санкция за несоблюдение правил AML.
Согласно официальным заявлением, значительный размер штрафа обоснован отказом компании сотрудничать с расследованием и предоставить необходимые пояснения. Это обстоятельство подчеркивает актуальные проблемы, с которыми сталкиваются финансовые регуляторы в условиях глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Расследование в отношении Payeer началось в начале 2023 года. Платформа, которая стала активно функционировать с января этого года, была зарегистрирована в Литве в октябре 2022 года. Ранее её филиал в Эстонии был лишен лицензии на предоставление услуг виртуальных активов (VASP). Основные проблемы заключаются в том, что Payeer позволяла клиентам из России совершать сделки в рублях, используя счета банков, находящихся под санкциями Европейского Союза. Это дает повод для дельнейшего анализа рисков, связанных с осуществлением трансакций в условиях современных ограничений.
По данным FNTT, Payeer систематически нарушала правила KYC (знай своего клиента), которые обязывают компании идентифицировать своих пользователей для предотвращения предоставления услуг лицам из санкционных списков. Данные утверждения подтверждаются множеством случаев, когда компания не сообщала о крупных транзакциях, превышающих 15 000 евро, что является прямым нарушением законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Объем клиентов Payeer за указанный период превысил 213 000, а общая прибыль компании составила более 164 миллионов евро. Этот случай подчеркивает важность ответственного подхода к регулированию криптовалютного сектора, особенно в контексте недавних попыток стран ужесточить контроль над такими устройствами.
Литва, в частности, уже объявила о планах внедрения обязательного лицензирования для криптовалютных компаний с 2025 года, что свидетельствует о растущем осознании необходимости строгого контроля за данной отраслью. Важно отметить, что подобные меры также обсуждаются на международном уровне. Например, прокуратура США расследует нарушения AML в компании Block, основанной Джеком Дорси, а Binance готова выплатить 2,3 миллиона долларов штрафа в Индии для восстановления своего имиджа на рынке.
В условиях растущих угроз финансовой безопасности и связанной с ней необходимости регулирования, данный случай служит ярким примером важности соблюдения законов и международных стандартов для всех участников финансового рынка.
