Криптобиржа Paxful под ударом: арест соучредителя и угроза тюрьмы за несоблюдение AML и KYC стандартов
Артур Шабак, один из основателей и бывший технический директор криптобиржи Paxful, оказался в центре громкого уголовного дела, призвавшего к строгому контролю за соблюдением норм борьбы с отмыванием денег. Шабак признал себя виновным в сговоре с целью саботажа программы по борьбе с отмыванием денег (AML), что может привести к пяти годам лишения свободы. Кроме того, ему назначен штраф в размере 5 миллионов долларов, который придется уплачивать рассрочкой.
Обвинения против Шабака были выдвинуты прокуратурой США в начале этого года, и их основание касается его неисполнения обязательств по созданию эффективной программы AML в соответствии с установленными нормативами. В соответствии с Законом о банковской тайне, новые компании в сфере криптовалют обязаны реализовывать такие программы в срок 90 дней с момента выхода на рынок. Однако, как выяснили следственные органы, Paxful значительно отстала от этих сроков.
В дополнение к этому, Шабак не обеспечил соблюдение принципа «Знай своего клиента» (KYC), что привело к тому, что с июля 2015 года по июнь 2019 года пользователи платформы могли открывать счета и проводить транзакции без предоставления необходимых идентификационных данных. Это создало серьезные уязвимости для платформы, делая её привлекательной для незаконных действий, таких как отмывание денег, мошенничество и аферы.
По данным Министерства юстиции США, именно отсутствие адекватных мер AML и KYC позволило Paxful стать площадкой для широкой гаммы преступных действий. Эта ситуация отражает не только коммерческие упущения, но и недостаток приверженности криптобиржи к выполнению законодательных требований. По оценкам экспертов на фоне растущей популярности криптовалют, соблюдение норм AML и KYC стало необходимым требованием для предотвращения использования криптобирж в незаконных целях.
Ожидается, что окончательный приговор Шабаку будет вынесен в ноябре следующего года. Уголовное преследование и потенциальный тюремный срок подчеркивают всю серьезность последствий за нарушение норм, касающихся борьбы с отмыванием денег. Данный случай может также послужить привлекательным прецедентом для других компаний в сфере криптоторговли, подчеркивая острую необходимость в соблюдении регуляторных стандартов в развивающейся финансовой экосистеме.
На фоне этой ситуации также актуализируется вопрос о необходимости ужесточения контроля за криптобиржами, как со стороны государственных органов, так и самих компаний, работающих в данной области. В условиях, когда рынок криптовалют продолжает расширяться, подобные дела становятся важным индикатором векторной политики по обеспечению прозрачности и легитимности операций с цифровыми активами.
